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想做好投资,需要具备这些能力

字号+ 作者:终身黑白 来源:终身黑白公众号 2019-06-25 我要评论

  做好投资需要具备哪些条件,又要避免哪些错误呢?终身黑白今天陪大家聊聊。
 

  一、确定自己的能力圈

 
  如果说有人他既是优秀的工程师,又是成功的画家,在文学领域做出一番成就,还是一名职业运动员。黑白想大多数人都会说:不可能有这样的人。但到了股市这种常识就会被忘记的一干二净。股市有数千家公司,他们的行业和业务情况千差万别,经营情况和财务特征也各有特点。但却总有人想把握住所有机会,这要么是自负,要么是高估了自己的能力。
 
  老子说:“知人者智,自知者明”;苏格拉底说:“知道自己无知的人才是最聪明的人”;哲学家爱比克泰德说:“人生幸福,最重要的是弄清楚,什么事情是属于我们能力之内的,什么事情不是。”可见正确地认识自己从来不是一件轻而易举的事情。没有人是万能的,作为投资者,我们一定要弄清楚自己的能力圈,这个圈可大可小,但是一定记得不能出圈。西游记里唐僧出了圈,就被妖怪抓走了。
想做好投资,需要具备这些能力
  在股市,投资者每天都要面对各种诱惑和压力。一个人如果不懂得自己能力的边界,就会经常因为诱惑偏离自己的安全轨道,踏入未知的陷阱。那么我们要如何确定自己的能力圈呢?
 
  性格因素:没有能完全脱离性格的能力圈,每个人在能力上的倾向总会与性格有关。比如有的朋友性格方面比较容易被别人的信息影响,造成冲动买卖。短时间内想改掉这个缺陷也是很难的。但如果你知道自己有这个缺陷,就要想办法回避,尽量减少关注,只关注和自己风格体系,非常相似的几个人,就不容易被其他人的情绪和分析影响。有的人呢虽然分析能力很强,但性格特别急躁,买了不涨受不了,跌一两天也受不了,可以在买入之前为自己做好相应的操作规划,同时尽量做到远离市场,并严格执行自己的操作规划。总之能力圈的第一条就是知道自己的性格缺陷,并想办法回避或弥补这个缺陷。
 
  知识背景:每个人不同的知识背景差异,导致研究能力的能力圈也有很大的不同。相对于性格,知识是可以扩展的,对于那些可以持续保持学习热情和高理解力的人而言,基于知识的能力圈扩张是可行的。
 
  改变性格是一件很难的事,性格方面我们只能尽量回避自己的人性弱点,但经过努力,知识方面的能力圈我们是可以增加的。
 

  二、有效的自控力

 
  其实在股市投资不需要太高的智商,也不需要太高的学历,投资中这些简单的道理,基本上普通人都能明白,最后结局的不同,往往在于一个关键的因素,自控力。就像生活中,抽烟不好,喝酒要适量,需要多锻炼,不能熬夜,这些简单的道理大家都明白,最后依然有很多人因为不健康的生活习惯而患病,知道而做不到等于不知道。
 
  说到自我情绪的控制,简单的两个字就能概括"理性"。所谓理性,基本的特征就是不冲动,不被情绪影响判断,重视证据和逻辑,不受外界干扰的影响从而失去正常的思维判断能力。平时最容易让我们失去理性的就是“患得患失",只是随便看了几眼的股票,过段日子发现他涨了,受不了,只要看过一眼没买的,都觉得是自己错过了,涨再多也要冲进去。本来赚了50%,现在赚30%,受不了,明知道基本面变了依然舍不得出局。自己拿的股票基本面很好,但总是不涨,垃圾股却满天飞,受不了,明知风险也要进去一博。投资中经常犯的这些错误,总结下来就是因为一点,不理性。股市中想要成为最终获胜的10%,就必须要跳过情绪的旋涡,知道什么不该做,并且真的不去做。
 

  三、不预测市场

 
  大部分股民最爱听的就是对未来走势的分析和预测,预测市场和频繁交易,基本上是普通股民最典型的特征。在价值投资的领域,著名的大师们风格上可能各有偏差,但是几乎所有投资大师都对投资者有一个忠告,不要期望预测市场。可以说避免了预测市场和频繁交易的行为,就已经领先了大多数人。
 
  格雷厄姆说:如果我在华尔街60年的经验中发现了什么的话,就是没人能成功地预测股市变化。“巴菲特说:我从没见过能够准确预测市场走势的人。彼得林奇说:不要妄想预测市场,那是不可能的。
 
  如果你认真的去听股评大概会有一个特点,要么不给确定性的结论,要么一个预测会附加多个条件,如果预测准确就大肆宣扬,即便很多条件都没达成,但是正确的结果也会让人们忽略这些,如果预测失败,多个预设条件就会成为借口,不是我预测不准确,而是因为某某条件没达成。也有人说,我就是不信,一定有人能准确预测市场和个股涨跌,那我们来算一下,10万本金每个月预测对5次,不要说每次都能抓涨停,即便每次收益仅2%,2年后是107万元,10年后是144亿,至今我们没有听说过哪个财富一百强里的人是靠预测市场完成的。之所以很多人对预测市场乐此不疲,大多因为偶尔也会有连续猜对的时候,让人有了“找到真谛”的感觉,其实即便完全不懂,每天瞎猜,也会有连续猜对的时候。就像你去赌场猜大小,不用任何分析方法,运气好的时候也能连续获胜。

 

  四、投资中常见的错误

 
  投资中还有一些常见的错误,大部分股市长期亏损的人,都倒在了这些错误面前,下面我们就来总结一下这些常见错误。
 
  追求一夜暴富:把股市当做赌场,总想短时间内大赚一笔。这种追求暴富的心态会让人失去理智,完全无法忍受等待的煎熬,不能耐心的陪企业成长。执着于打探消息和判断短期涨跌。
 
  分不清运气和能力:在股市中最危险的事情,莫过于用错误的方式赚到了钱,但却误以为是自己的天赋与实力。这个问题不只出现在新手身上,上一轮牛市中黑白见证了无数大V,从平庸到自信爆棚,有的发产品,有的代客理财,却在一轮熊市后变的无影无踪。
 
  患得患失:很多人总把投资当成一种竞技运动,而不是理财行为。自己赚钱了也不高兴,因为别人赚的更多。总希望能得到所有好处,躲过所有下跌,抓住所有上涨。能完美的卖到最高点,精准的买到最低点。最终的结果是频繁操作,追涨杀跌。如果不知道自己想要什么,那么最终也很难得到什么。
 
  这次不一样:这可能是投资历史上最贵的一句话,无数惨痛的教训都是来自这种想法。投资如果没有对基本常识的了解及认知,就很容易被热点冲昏头脑。其实各种热点是很难把握的,无论热闹喧嚣多久,遵守“价值”都不会是错的选择。就像努尔哈赤说过的一句话:任他几路来,我只一路去。
 
  以投资的名义投机:投机并不可耻,关键是知道自己在做什么,就像巴菲特说的,如果一个赌徒知道自己在赌博,也为自己留够了余生的饭钱,那没有什么大不了的。怕就怕,沉寂在追涨杀跌,频繁交易的圈套中,却以为自己在投资。
 
  羊群效应:一个精明的人一旦进入一个具有强大感染力的群体,就会失去自己的判断能力。在群体状态下的人,思维非常容易受到相互影响。恐慌时极度恐慌,兴奋时又不管不顾。在股市中每天投资者都会不自觉的接受大量信息。这其中大部分都是毫无意义的,只会影响个人的情绪。作为一名价值投资者,黑白的建议是,远离市场。
 
  运用杠杆:杠杆是这样一种东西,真正有能力的人,不需要他也能积累足够的回报。缺乏能力的人用了他,只能死的更快。用了杠杆就意味着股价必须按你预想的方向运行才不会爆仓,但人性的是很难预测的,用杠杆这种事,对一百次的积累,错一次就归零。
 
  爱上自己的股票:大部分人都会有这样的感觉,如果别人说了自己持仓企业负面的看法,第一个想法不是理性的思考对错,而是生气。有时候甚至自己也发现了一些企业不好的因素,但依然不愿卖出。一是因为面子,二是因为我们之前文章说到的沉默成本《别让沉默成本影响你的投资决策》,已经付出了精力、时间,损失了金钱,一旦卖出就要承受这些。其实投资中判断错误是很正常的事,巴菲特也有过失败的投资,错了就是错了,不会因为你不认错就永远不用面对。
 

  五、投资分为的三个等级

 
  1.最低层,无法从别人的错误中得到经验,也无法从自己的错误中得到教训,永远不会认错,总会把失败的原因归咎于自己以外的事物。比如政策、环境、制度。
 
  2.第二层,0已经学会了从自己的错误中学习经验,但不能从他人的错误中学到东西,别人已经说了这是一个大坑,但是倔强的性格导致自己就是不信,必须自己掉进去才懂得改变。
 
  3.最高层次,从别人的错误中学习,不用亲自试错就得到经验教训,这样既能走的快,又能走的稳。
 
  以前看过一个企业家的专访,他最爱看的就是别人失败的案例,因为成功的人,各有个的方法,但如果你避免失败,最终就会走向成功。今天的陪读就到这里,我是终身黑白,做你投资的朋友,我们下期见。

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